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La tecnologa est avanzando incluso en el mundo de las finanzas. El mundo de los datos est al servicio de los negocios y ms especficamente de las finanzas. Los nuevos asesores son sistemas informticos especializados. Pero funcionan mejor?
Hay muchas definiciones de lo que significa exactamente «robot-consejero» de finanzas. En pocas palabras, un roboadvisor es un mtodo para automatizar la asignacin de activos de inversiones a travs de un algoritmo de computadora. En un sentido ms amplio, un asesor robot tambin puede incluir asesores financieros humanos, pero solo para servicios que requieren asistencia humana (por ejemplo, impuestos, jubilacin o planificacin patrimonial).
La inversin algortmica (negociacin automatizada, inversin de caja negra) es el proceso de usar computadoras programadas para seguir un conjunto definido de instrucciones para colocar una operacin con el fin de generar ganancias a una velocidad y frecuencia que es imposible para una trader humano. Los conjuntos de reglas definidos se basan en el tiempo, el precio, la cantidad o cualquier modelo matemtico.
Alfredo Roisenzvit, cofundador -junto a Rodrigo Benadon, un early investor- de la gestora de fondos de inversin de criptoactivos MoonQuant Capital es uno de los argentinos que desarroll los mencionados bots, los cuales dos de ellos rankean en los primeros lugares en la plataforma estadistica en inversiones Stacked.
«La gran mayora de trading de criptos lo hacen robots, si lo haces a manos tenes muchas chances de que te salgan mal«, explica el argentino en dilogo con Infotechnology. En cualquier caso, resalta el entrevistado, hay que recordar que este tipo de inversiones tienen grandes riesgos y las estrategias pueden fallar, por ms finas que sean. Es importante que cada inversor haga su propia investigacin e invierta montos que est dispuesto a perder.
El modelo de negocios de la empresa es el alquiler de estos robots que, a partir de los anlisis automticos del mercado, ofrecen seales de inversin; ya sea comprar cuando est por llegar una racha alcista como vender ante una racha bajista. «El usuario nunca pierde control de sus fondos, no es como un banco tradicional que le des tu plata para que la gestione. Siempre, en todo momento, podes decidir que vas a hacer con tu plata», explica Roisenzvit, un economista graduado en la Universidad de Harvard. Hoy es profesor en la Universidad del CEMA y la Universidad de San Andrs. Entre 1995 y 2007, se destac en distintas posiciones dentro del Banco Central de la Repblica Argentina.
Para trabajar con el servicio, el usuario debe suscribirse al robot seleccionado registrando primero su cuenta en Stacked. Luego, se establece y fondea su una cuenta en un exchange habilitado (BitMex , Binance, FTX, Bybit, Bitfinex). Finalmente, se vincula el exchange con los robots a travs de una API key y el API secret (que provee el exchange). Tambin hay robots «non custodial» con los que los traders avezados pueden gestionar su cartera utilizando su propia billetera.
Cuenta Roisenzvit, en este sentido, que ahora tienen distintos robots para distintas necesidades o tecnologas, dado que estos se alquilan.
Sobre el auge de las criptos en la Argentina, el entrevistado remarca que hay inversores fuera del pas pero que los interesados locales tienen un perfil orientado a preservar el valor de sus activos en una economa siempre voltil.
Qu ofrece cada robot
Dependiendo de los intereses de cada usuario, es posible comprar diferentes tipos de robots de inversin. Por ejemplo, el MQ4HE opera Ether contra dlares (ETHUSD) analizando periodos de 4 horas.
Por default, el robot usa todo el equity de la cuenta y utiliza apalancamiento de 2x. MQ4HB opera Bitcoin contra dlares (BTCUSD) analizando periodos de 4 horas y MQ1DB opera Ether contra dlares (BTCUSD) analizando periodos de 24 horas.
En relacin con la popularidad del robot, Roisenzvit sostiene: «Una de las cosas que funcionan mejor es que tratamos de identificar en las seales el entorno global del mercado. La mayora de los bots tradean con anlisis tcnicos y nosotros tratamos de incluirles anlisis mainframe, que es un ‘arma de doble filo’, sigue siendo anlisis tcnico pero en este caso funciono bien tener en cuenta algunos indicadores de anlisis tcnico para dar cuenta del sentimiento mas global del mercado».
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